Les recherches ont démontré que :

«Les ménages avec un conseiller ont 2,1 fois les actifs financiers médians de ceux sans conseiller1.»

«Les ménages ayant un conseiller depuis au moins 15 ans ont accumulé 290 % plus d’actif (3,9 fois plus) que ceux n’en ayant pas2.»

«Les investisseurs avec un conseiller se disent plus confiants et plus susceptibles de bénéficier d’une retraite confortable
s’ils ont reçu des conseils pendant plus de dix ans3.»

«Les conseillers aident les investisseurs à gérer leurs émotions, ce qui ajouterait environ 1,5 % au rendement de leur portefeuille4.»

 

UNE VUE OBJECTIVE

La position stratégique qu’occupe votre conseiller DSFRI lui offre une vue objective et complète de votre patrimoine. Les solutions qu’il vous proposera à chaque étape de votre vie représenteront la somme de ce que vous êtes, de ce qui vous importe le plus et de ce que vous tenez à transmettre à vos proches.
 

Tous les conseillers qui agissent sous notre bannière sont indépendants. Ils ont accès aux produits de Desjardins Assurances*, ainsi qu’à une gamme élargie de produits provenant des principaux assureurs canadiens et de plus de 70 compagnies de fonds communs de placement**.

Les conseillers que nous accueillons sous notre bannière sont des professionnels compétents et dûment accrédités auprès des autorités réglementaires. Nos équipes internes assurent également le respect le plus strict du cadre légal de l’industrie et la rigueur de la pratique des conseillers.

Lorsque la complexité de votre situation le requiert, les conseillers peuvent faire appel à notre équipe de professionnels chevronnés composée de planificateurs financiers, notaires, avocats et fiscalistes, dont l’expertise s’étend à tous les domaines de la gestion de patrimoine.

En ces temps de changements accélérés, il est rassurant de pouvoir compter sur la stabilité de votre conseiller. Il vous connaît bien, ce qui lui permet de vous aider à faire des choix éclairés afin que vous puissiez regarder l’avenir avec confiance.

Votre conseiller participe régulièrement à des formations professionnelles de haut niveau de manière à vous offrir des services conseils de qualité, adaptés à votre situation comme à l’évolution des marchés et des produits financiers.

Appuyé par toutes ces ressources, votre conseiller est en mesure d’analyser votre situation de façon objective et de vous guider afin d’établir un plan d’avenir qui s’harmonisera à vos objectifs de vie et vos priorités.

1COCKERLINE, Jon, Ph. D. Nouveaux éléments attestant la valeur du conseil financier, IFIC, 2012.

2© 2016, Claude Montmarquette, Nathalie Viennot-Briot, The Gamma Factor and the Value of Financial Advice, https://www.cirano.qc.ca/files/publications/2016s-35.pdf

3IFIC. La valeur des conseils, rapport, 2012.

4VANGUARD. La valeur ajoutée des conseillers financiers, Toronto, 2014. IFIC/POLLARA Inc. La perception des investisseurs canadiens quant aux fonds communs de placement et à l’industrie des fonds communs, Toronto, 2013.

*Desjardins Assurances désigne Desjardins Sécurité financière, compagnie d’assurance vie, manufacturier de produits d’assurance vie et santé, et de retraite.
**Offerts par les représentants en épargne collective rattachés au cabinet de Desjardins Sécurité financière Investissements inc.